Die Top-CFD-Broker in Deutschland geben Händlern Zugang zu einem Finanzinstrument namens “Contract For Difference”, kurz CFD. Hier listen wir die wichtigsten Details von handverlesenen Brokern zusammen mit vollständigen Übersichten auf, um Ihnen zu helfen, den besten Broker für den CFD-Handel zu finden.

Wir heben einige der Schlüsselbereiche hervor, in denen sich CFD-Broker voneinander unterscheiden, und wie ein Händler sie vergleichen könnte. Die Bedürfnisse und der Handelsstil jedes Händlers werden unterschiedlich sein, so dass es keinen einzigen Broker gibt, der die “beste” Wahl für alle Händler darstellt. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, welcher Broker am besten zu Ihnen passt.

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Risikohinweis: Der CFD Handel ist auch mit einem Risiko verbunden.

*: 76.4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Was ist ein CFD Broker?
Ein CFD-Broker bietet ‘Contracts for Difference’ an – ein Vertrag zwischen Broker und Kunde, der es ermöglicht, einen Vermögenswert zu handeln, ohne dass der Kunde den zugrunde liegenden Vermögenswert tatsächlich besitzt. Er kann jedoch die gleichen Gewinne und Verluste aus jeder Preisbewegung dieses Vermögenswertes realisieren.

Wie man CFD Broker richtig vergleicht

  1. Spread / Kommission
  2. Hebelwirkung
  3. Handels-Plattform
  4. Ein- und Auszahlungsoptionen
  5. Zusätzliche Merkmale
  6. Unterstützung
  7. Bildung
  8. Verordnung
  9. Mobile Anwendung

Im Folgenden wird jeder Abschnitt ausführlich behandelt.

Ausbreitung oder Kommission

Der Spread oder die Provision beeinflusst jeden Händler grundlegend. Sie ist praktisch der “Preis” für die Durchführung des Handels. Es ist daher ein sehr wichtiger Wert, einen Broker mit einem anderen zu vergleichen. Es gibt jedoch Komplikationen.

Der Spread wird von Broker zu Broker – aber auch von Vermögenswert zu Vermögenswert – unterschiedlich sein. So kann ein Broker bei Forex-Paaren den kleinsten Spread haben, bei Indizes jedoch den größten. Je nachdem, in welche Vermögenswerte ein Händler investieren wollte, ist der Broker möglicherweise die billigste Wahl – oder die teuerste.

Wenn Sie also Broker auf der Grundlage des Spreads vergleichen, stellen Sie sicher, dass Sie den Spread für die Vermögenswerte überprüfen, mit denen Sie am meisten handeln werden.

Hebelwirkung / Marge (oder Leverage)

Die Marge ist der Prozentsatz des Gesamthandelswertes, den ein Händler hinterlegen (und verpflichten) muss, um einen Handel zu eröffnen. So kann ein Handel mit £1.000 für das Währungspaar GBP/USD nur eine Einzahlung von £50 erfordern. Die Position hat den Händler jedoch einem Risiko im Wert von £1.000 ausgesetzt (das Risiko, die gesamte Investition zu verlieren, ist extrem gering, aber das ist der Wert der Position) – daher die Warnung, die dem CFD-Handel beigefügt ist: “Verluste können Ihre ursprüngliche Einzahlung übersteigen”. Die Marge wird auch als “Hebelwirkung” bezeichnet. Wo dies der Fall ist, wird die Hebelwirkung oft in Form von Multiplikatoren dargestellt – 200:1 würde also eine Hebelwirkung in Höhe des 200-fachen der Einlage bedeuten. Die entsprechende Marge würde 0,5% betragen. Beim Vergleich von Brokern erfordert eine niedrige Marge also kleinere Einlagen. Dies wird für einige Händler wichtig sein, für andere jedoch weniger.

Die Handelsplattform

Die eigentliche Handelsplattform wird oft nicht in Betracht gezogen, bevor ein Händler eine Brokerwahl trifft. Das könnte jedoch ein Fehler sein. Ja, die meisten Plattformen werden ähnliche Funktionen haben – aber wie bei allem, ist die Benutzerfreundlichkeit und das Erscheinungsbild eine Frage der persönlichen Präferenz. Es ist sehr wichtig, auf einer Plattform zu handeln, die vertraut und einfach zu bedienen ist.

Es ist nicht ungewöhnlich, dass Händler beim Handel Kurse verpassen oder, schlimmer noch, Fehler machen, weil die Handelsplattform aus welchen Gründen auch immer nicht zu ihnen passt. Die Schaltfläche “Abbrechen” mag für manche offensichtlich sein, aber wenn Sie der Händler sind, der versehentlich in einen Handel eingestiegen ist, könnten Sie sich wünschen, Sie hätten die Wahl des Brokers auf die Einfachheit der Handelsplattform gestützt. Alle hier aufgeführten Plattformen bieten Demokonten an – probieren Sie es aus, bevor Sie kaufen.

Ein- und Auszahlungsoptionen

Vielleicht nicht der erste Gedanke eines Händlers – aber wenn das Ein- und Auszahlen von Geld auf Handelskonten in der Vergangenheit für Sie problematisch war, lohnt es sich zu prüfen, ob die Methoden, die Sie zur Finanzierung und Abhebung von Ihrem Konto verwenden möchten, bei jedem Broker verfügbar sind.

Funktionen (Diagramme, technische Analyse, Forschung)

Wenn Sie vorhaben, Ihre Geschäfte auf derselben Handelsplattform zu recherchieren, auf der Sie letztlich auch handeln, wollen Sie sicherstellen, dass Ihnen dort die besten Recherche-Tools zur Verfügung stehen. Die Charting-Standards unterscheiden sich erheblich.

Einige Broker bieten hervorragende Charting-Möglichkeiten mit einer Reihe von technischen Analyse-Tools, die selbst die eifrigsten Experten für technische Analysen zufrieden stellen. Die neuesten Nachrichten sind auch innerhalb des Handelsbereichs verfügbar, so dass die Forschung von einem Ort aus durchgeführt werden kann.

Andere Plattformen scheinen davon auszugehen, dass die Händler ihre Geschäfte bereits anderswo recherchiert haben und bieten ziemlich einfache Charts und wenig Analysewerkzeuge an. Wenn dies für Sie wichtig ist, stellen Sie sicher, dass Ihr potenzieller Broker dieses Bedürfnis befriedigt.

Unterstützung und Ausbildung

Viele Broker werden ihren Kunden Schulungsmaterial anbieten. Dazu können E-Books, Webinare oder sogar Einzelschulungen gehören, wenn der Kunde dies wünscht. Auch dies mag für einige Händler wichtig sein, für andere jedoch nicht. Es ist erwähnenswert, dass Broker Geld verdienen, wenn sie Handel treiben – daher werden die meisten Schulungsmaterialien zu vielen Handelsgeschäften anregen. Übermäßiges Handeln ist für viele Menschen ein häufiges Thema, das man nicht vergessen sollte.

Die verfügbare Unterstützung durch einen Broker mag für einige beruhigend sein – andere werden vielleicht nicht vorhaben, sie jemals zu nutzen. Potentielle neue Kunden, die wissen möchten, dass sie sich an einen Broker wenden können, möchten vielleicht die Verfügbarkeit und die Kontaktmöglichkeiten des Support-Desks festlegen. Die meisten Firmen bieten einen hohen Standard der Unterstützung an.

Andere Faktoren

Einige andere Dinge, die es ermöglichen, CFD-Broker zu vergleichen, könnten die Qualität und Verfügbarkeit einer mobilen Handelsanwendung sein. Wie immer wird der Handel unterwegs für viele Händler wichtig sein – andere werden gerne auf die Nutzung einer mobilen Anwendung verzichten.

Regulierung sollte ein Schlüsselkriterium für jeden Broker sein. Nur regulierte CFD-Broker sind auf diesen Seiten enthalten, alle werden von der Financial Conduct Authority reguliert, mit Ausnahme von Markets.com (Markets.com wird von Safecap Investments Limited betrieben, Safecap ist ein reguliertes, von CySec autorisiertes Wertpapierdienstleistungsunternehmen). Dies ist weniger ein Vergleichsfaktor als vielmehr eine Voraussetzung.

Boni können auch ein Faktor bei der Entscheidung eines Brokers sein. Die kurzfristige Natur dieser Angebote sollte jedoch bedeuten, dass sie in der Rangfolge der Bedeutung weit unten rangieren. Einen schlechteren Spread zu nehmen, um einen größeren Bonus zu erhalten, macht keinen Sinn – aber jeder Händler, der wahrscheinlich erfolgreich sein wird, wird das bereits wissen.

Unsere Überprüfungen decken alle Faktoren ab, die zum Vergleich von CFD-Brokern erforderlich sind, und wie bereits erwähnt, bieten alle auf unseren Seiten aufgeführten CFD-Broker Demokonten an. So können sich die Händler in aller Ruhe die ausführliche Rezension durchlesen und die Plattformen selbst ausprobieren, bevor sie eine Wahl treffen. Sobald Sie alle Informationen haben, können Sie dann den besten CFD-Broker für Sie auswählen.

Wie Sie die besten CDF-Broker finden
  • Überlegen Sie sich Ihre eigenen Handelsmethoden. Der Handel, das Vermögen und die Häufigkeit.
  • Führen Sie die cfd-Broker in die engere Wahl, die zu diesem Handelsmuster passen.
  • Ziehen Sie Demokonten in Betracht. Vergleichen Sie die in die engere Wahl gezogenen Handelsplattformen.
  • Identifizieren Sie die für Sie beste Wahl.
  • Einzahlung und Handel

Denken Sie daran: Händler können mehrere Broker einsetzen und diejenigen mit den besten Bedingungen für bestimmte Geschäfte oder Vermögenswerte verwenden.

Wie verdienen die CFD Broker Geld?

CFD-Broker fügen in der Regel einen Preis-“Spread” zu den Geld- und Briefkursen auf ihren Märkten hinzu. Dies entspricht ihrer Gewinnmarge. Für eine detailliertere Übersicht darüber, wie Broker Geld verdienen, besuchen Sie die Seite für Broker.

Was ist der CFD-Handel?

Ein CFD ist ein Vertrag zwischen Broker und Händler. Der Vertrag erlaubt es, den Preis eines Basiswertes zu handeln, aber der Händler besitzt diesen Wert nie wirklich. Lesen Sie unsere ausführliche Erklärung der Vor- und Nachteile des CFD-Handels im Vergleich zu binären Optionen weiter unten.

Was ist der CFD-Handel und ist er für Sie richtig?

Werfen Sie einen Blick auf einige der beliebtesten Handelsplattformen (Markets.com und ETX Capital, um nur einige zu nennen), und Sie werden sehen, dass binäre Optionen nicht das einzige Handelsinstrument sind, das angeboten wird. Der CFD-Handel (Contracts for Difference) ist weithin verfügbar. Er weist gewisse Ähnlichkeiten mit dem Modell der binären Optionen auf – aber es gibt auch wichtige Unterschiede, die man beachten muss.

Ist der CFD-Handel also etwas, das Sie sich ansehen sollten? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden…

Was ist ein Differenzvertrag?

Bei einem CFD besteht der ‘Vertrag’ zwischen dem Broker und dem einzelnen Händler, und die ‘Differenz’ bezieht sich auf die Differenz zwischen dem Wert des zugrunde liegenden Vermögenswertes zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses (der Ausübungspreis) und seinem Wert nach dem Abschluss des Vertrages. Es handelt sich im Wesentlichen um eine Vereinbarung zum Austausch der Differenz zwischen diesen beiden Werten.

Was ist ein CFD?
Ein CFD ist ein Vertrag zwischen Broker und Händler zur Zahlung der Preisdifferenz zwischen dem Ausübungspreis und dem Preis bei Handelsschluss eines Basiswertes.

Ein CFD ist also ein derivatives Produkt: Der Händler übernimmt nicht wirklich das Eigentum an dem zugrunde liegenden Vermögenswert. Broker erstellen CFDs in Bezug auf eine breite Palette von Einzelaktien, Indizes, Rohstoffen und Devisen; der Preis wird durch die Marktbedingungen bestimmt, und der Zeitrahmen des Vertrags reicht normalerweise von einer Stunde bis zu einer Woche.

Der Vertrag umfasst einen “Kauf-” und einen “Verkaufspreis”, wobei Händler die Möglichkeit haben, Long-Positionen (Kaufen) einzugehen, wenn sie glauben, dass die Marktpreise steigen werden, oder Short-Positionen (Verkaufen), wenn sie glauben, dass die Marktpreise fallen werden.

Wenn sich der Markt in Übereinstimmung mit dem Handel bewegt, steigen die Gewinne aus dem Kontrakt entsprechend dieser Bewegung. Bewegt sich der Markt dagegen gegen den Handel, steigen die Verluste.

Unterschiede zwischen dem CFD-Handel und binären Optionen

Sowohl CFDs als auch binäre Optionen ermöglichen es Händlern, von kleinen Bewegungen der Preise von Basiswerten über einen kurzen Zeitraum zu profitieren. Beide sind nützliche Instrumente, um Ihre Marktkenntnisse zu nutzen und kurzfristige Positionen einzugehen.

Es gibt jedoch zwei wichtige Unterschiede, die Sie beachten sollten:

  • Ein CFD ist ein linear gehebeltes Finanzprodukt. Eine binäre Option ist ein Instrument mit festen Gewinnchancen; Sie verdienen entweder die angegebene Rendite oder verlieren Ihren investierten Anteil, je nachdem, ob sich der Markt zu Ihren Gunsten oder zu Ungunsten bewegt. Darüber hinaus steigen Ihre Gewinne (oder Verluste) nicht in Abhängigkeit davon, wie weit sich der Markt in die eine oder andere Richtung bewegt. Bei einem CFD hingegen steigen Gewinne und Verluste in direkter Beziehung zur Marktleistung. Die gehebelte Natur von CFDs bedeutet daher, dass Ihre Verluste Ihre anfängliche Investition übersteigen können.
  • Ein CFD hat kein festes Fälligkeitsdatum. Eine binäre Option hat eine feste Laufzeit (die von 60 Sekunden ab dem Zeitpunkt des Abschlusses bis zu einem Tag oder länger betragen kann). Mit einigen Ausnahmen (abhängig von der bevorzugten Arbeitsweise des Brokers und der Art des zugrunde liegenden Vermögenswertes) haben die meisten CFDs kein Verfallsdatum. Wenn Sie der Meinung sind, dass es für Sie der richtige Zeitpunkt ist, eine Position zu schließen, geschieht dies, indem Sie einen Handel mit dem gleichen Wert in die entgegengesetzte Richtung platzieren.

Wie und warum der CFD-Handel nützlich sein kann

Nehmen Sie eine Position in einem fallenden oder steigenden Markt ein
In dieser Hinsicht erfüllen CFDs eine ähnliche Funktion wie binäre Optionen. Mit der Möglichkeit, short oder long zu gehen, haben Sie das Potenzial, unabhängig von den Marktbedingungen Gewinne zu erzielen (vorausgesetzt natürlich, dass Ihre Vorhersagen zur Bewegungsrichtung korrekt sind).

Sichern Sie Ihr breiteres Anlageportfolio ab
Wo Sie in physische Aktien investiert sind, besteht Ihre Hoffnung und Erwartung offensichtlich darin, dass diese an Wert gewinnen. Aber wenn ein sehr reales Risiko besteht, dass diese Aktien an Wert verlieren, können CFDs eine nützliche Absicherungsfunktion übernehmen. Wenn Sie also Aktien eines bestimmten Unternehmens halten, können Leerverkäufe von CFDs, die auf denselben Aktien basieren, ein nützliches Mittel sein, um von einem kurzfristigen Abwärtstrend zu profitieren. Dies wiederum kann einen Verlust aus dem Portfolio teilweise oder ganz ausgleichen. Diese Sicherheitsmaßnahme kann eine besonders nützliche Strategie sein, die man in volatilen Märkten anwenden kann.

Steuerliche Effizienz
Während der Handel mit Aktien eine Stempelsteuerpflicht nach sich zieht, gilt dies nicht für den Handel mit CFDs. Je nach Ihren Umständen können die entstandenen Verluste auch zur Verrechnung mit Ihren Kapitalertragsteuerverbindlichkeiten (CGT) verwendet werden.

Risiken im Zusammenhang mit CFDs

Hebelwirkung und Margen
Um eine CFD-Position zu eröffnen, ist es notwendig, einen Betrag auf Ihrem Brokerage-Konto zu hinterlegen, der als Margin bezeichnet wird. Diese ‘Positionsmarge’ hängt tendenziell von der Größe Ihrer Position und der Art des zugrunde liegenden Vermögenswertes ab. Das Gute daran ist die Möglichkeit, einen Prozentsatz des vollen Werts der Position zu hinterlegen, was bedeutet, dass Ihr Geld, das an die Position gebunden ist, nicht in einer Transaktion gebunden ist und für andere Investitionen verwendet werden kann.

Der Nachteil ist, dass Sie nicht nur Ihre ursprüngliche Einzahlung verlieren können, sondern auch weitere Zahlungen leisten müssen.

Die Hebelwirkung beschleunigt schnell sowohl den zu gewinnenden als auch den zu verlierenden Betrag. Daher die Warnung – Verluste können die Einlagen übersteigen

Überwachung von Transaktionen
Wenn Sie nicht sicherstellen können, dass Ihr Konto genügend Mittel zur Deckung der gesamten Margin-Anforderungen aufweist, könnte dies bedeuten, dass einige oder alle Ihre Positionen geschlossen werden. Die Verwaltung von mehreren CFD-Handelsgeschäften erfordert eine ständige Überwachung Ihres Kontos, wobei Sie gegebenenfalls zusätzliche Gelder einzahlen müssen.

Ist der CFD-Handel für Sie interessant?

CFDs bieten eine dynamische und ausgeklügelte Art des Handels – obwohl die Möglichkeit, mehr als Ihren ursprünglichen Einsatz zu verlieren, bedeutet, dass dies nicht für jeden etwas ist.

Wenn Sie nach einer Plattform suchen, ist es wichtig, sich für ein Format zu entscheiden, mit dem Sie sich wohlfühlen; eines, das es Ihnen erlaubt, die Kontrolle über Ihre Handelsgeschäfte zu behalten, und eines mit einem wettbewerbsfähigen Spread – d.h. einer engen Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis.

Informieren Sie sich über alle Handelsplattformen und erfahren Sie mehr über bestimmte Broker, die CFD-Handelsdienstleistungen anbieten.

Unterschiede zwischen CFD-Handel und Forex

In vielerlei Hinsicht sind der Devisenhandel und der Handel mit dem cfd ein und dasselbe. In beiden Fällen ist der Basiswert nicht im Besitz des Händlers. Beide Handelsformen bieten Händlern die Möglichkeit, auf den Preis eines Vermögenswertes zu spekulieren. Beim Devisenhandel – dieser Vermögenswert ist eine Währung. Ein FX-Handel ist also immer noch ein “Differenzkontrakt”, er wird nur speziell für ein Forex-Paar verwendet.

Die Hauptunterschiede liegen im Detail des Handels. Forex-Paare werden im Allgemeinen in einer “Losgröße” gehandelt. Die Händler können die Anzahl der zu handelnden Lots wählen und somit das benötigte Volumen handeln. Beim cfd-Handel gibt es keine solchen Lots. Dies ist einfach deshalb der Fall, weil ein Währungskurs kein “Vermögenswert” mit einem Wert ist. Es ist ein Wechselkurs von zwei verschiedenen Vermögenswerten. Deshalb wird eine Losgrösse verwendet. Der einzige weitere Unterschied besteht in den gehandelten Aktiva. Ein Forex-Handel basiert offensichtlich auf einem Währungspaar. CFDs können auf eine Reihe von Vermögenswerten gehandelt werden – einschließlich, aber nicht beschränkt auf, Devisen.

Die Unterschiede sind also gering. Ob ein Broker sich selbst als ‘Forex-Broker’ oder ‘CFD-Broker’ bezeichnet, hängt auch von den Vermögenswerten ab, die er zum Handel anbietet. Forex-Spezialisten werden sich im Allgemeinen über engere Forex-Spreads freuen, aber selbst das ist nicht immer der Fall.